Chiếm đoạt tiền bằng khế ước vay nợ giả

Nguyễn Văn Trường

Bị cáo Trường là chuyên viên giao dịch tín dụng làm việc của một ngân hàng tại TPHCM. Để thuận lợi trong quản lý, quản trị, ngân hàng nơi Trường làm việc áp dụng triển khai hệ thống quản lý tín dụng bằng công nghệ thông tin "Hạch toán nghiệp vụ giao dịch tín dụng trên Symbols"; Trường cũng như các nhân viên trong ngân hàng đều có tên đăng nhập (user) và mật khẩu (password) riêng để đăng nhập, truy cập và thực hiện nhập các nghiệp vụ trên biểu mẫu trong hệ thống này. 

Từ ngày 19-8 đến 15-9-2011, Trường sử dụng hệ thống hạch toán nghiệp vụ giao dịch tín dụng trên Symbols của nội bộ ngân hàng xác lập thông tin khách hàng giả, tạo 4 khế ước vay nợ.

Tiếp theo, Trường dùng tên đăng nhập, mật khẩu của giám đốc phòng giao dịch phê duyệt giải ngân, qua đó chiếm đoạt gần 4,1 tỷ đồng của ngân hàng. Số tiền này được Trường dùng vào việc đánh bạc, trả nợ cá nhân.