Tin tứcNgày 3/3, sau thời gian nghị án từ ngày 27/2, TAND TPHCM quyết định trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung vụ án Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi), Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi) và Trần Danh Quân (27 tuổi, cùng ngụ quận Bình Tân, TPHCM) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Hội đồng xét xử nhận định vụ án còn nhiều tình tiết chưa được làm rõ, cần điều tra thêm để đảm bảo xét xử khách quan, chính xác.
Theo hồ sơ vụ án, lợi dụng nhu cầu vay tiền của người dân, nhóm đối tượng này đã dựng lên một đường dây lừa đảo bài bản. Chúng giả danh nhân viên ngân hàng, tung ra các gói vay tiêu dùng với lãi suất 0% để dụ dỗ người dân. Hàng nghìn người đã mắc bẫy mà không hay biết mình đang bị lừa.
Nguyễn Hồng Thạch, kẻ cầm đầu đường dây, đã thu thập dữ liệu cá nhân của khoảng 5.000 người từ các nguồn trên mạng. Sau đó, hắn thuê 80 nhân viên giả danh nhân viên ngân hàng TPBank, đào tạo họ theo một kịch bản hoàn hảo để tiếp cận nạn nhân. Từ cách nói chuyện, hình thức liên lạc cho đến quy trình làm hồ sơ, tất cả đều được dàn dựng giống hệt một giao dịch vay vốn hợp pháp.
Nhóm này mời chào những khoản vay hấp dẫn không cần thế chấp, không cần xét duyệt phức tạp, đánh trúng tâm lý của nhiều người đang cần tiền gấp nhưng không đủ điều kiện vay ngân hàng.
Điểm mấu chốt của chiêu trò này là khoản "phí bảo hiểm khoản vay" mà nhóm lừa đảo yêu cầu khách hàng đóng trước khi được giải ngân. Chúng khẳng định đây là thủ tục bắt buộc để hợp đồng vay có hiệu lực. Số tiền này dao động từ 1-5 triệu đồng tùy vào khoản vay mà nạn nhân đăng ký.
Sau khi đóng phí, nạn nhân không hề nhận được khoản vay như cam kết. Nếu có người thắc mắc, nhóm lừa đảo tiếp tục viện cớ hồ sơ bị kiểm tra hoặc yêu cầu nộp thêm phí xử lý để được duyệt nhanh hơn.
Theo dữ liệu thu được từ máy tính của nhóm đối tượng, có 2.169 người đăng ký vay, trong đó 2.151 người đã chuyển tiền phí bảo hiểm. Các nạn nhân đến từ khắp 63 tỉnh, thành trên cả nước, với tổng số tiền bị chiếm đoạt gần 4,3 tỷ đồng. Tuy nhiên, cơ quan công an mới xác định được danh tính của 676 nạn nhân. Đại diện VKSND TPHCM cho biết nhiều người không trình báo do ngại thủ tục tố cáo hoặc vì số tiền bị lừa không quá lớn.
