Tin tứcPhiên tòa thu hút sự chú ý khi Phương, một nhân viên tín dụng Ngân hàng MSB (Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam), lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng để chiếm đoạt khoản vay 1,27 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, cuối năm 2022, Nguyễn Quốc Thành liên hệ với Phương nhờ làm thủ tục vay vốn tại Ngân hàng MSB (Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam) với tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất.
Sau khi thẩm định, Phương thông báo với Thành rằng hồ sơ vay được ngân hàng giải ngân số tiền 1,27 tỷ đồng. Tuy nhiên, Phương đang gặp khó khăn tài chính và nợ nần nên nảy sinh ý định chiếm đoạt khoản vay này để trả nợ.
Đầu tháng 3/2022, Thành cùng vợ đến Ngân hàng MSB ký hồ sơ vay vốn. Phương hướng dẫn Thành cài đặt ứng dụng ngân hàng và mã pin nhưng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của Thành về giao dịch ngân hàng, Phương sử dụng điện thoại của Thành để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng và yêu cầu Thành gửi mã OTP để đổi mật khẩu và mã Soft Token.
Phương đã chuyển tiền từ tài khoản của Thành sang tài khoản của mình, sử dụng số tiền này để trả nợ cá nhân.
Sau nhiều lần yêu cầu về số tiền vay mà không nhận được phản hồi rõ ràng từ Phương, Thành nhận ra mình bị lừa và đến cơ quan công an trình báo.
Sau khi điều tra, Phương bị bắt tạm giam vào ngày 28/8/2024. Trong quá trình điều tra, gia đình Phương đã nộp lại 400 triệu đồng để khắc phục hậu quả.
Hội đồng xét xử tuyên phạt Nguyễn Thị Kim Phương 11 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, đồng thời buộc bị cáo phải bồi thường số tiền đã chiếm đoạt cho bị hại và lãi suất theo yêu cầu của ngân hàng.
