Tin tứcNgày 12/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM cho biết đã triệt phá thành công một đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn do Lâm Thị Thu Em (SN 1971, còn gọi “Má Hạnh”) cầm đầu. Cùng với con trai là Nguyễn Văn Đang (SN 1999), Thu Em tổ chức hoạt động cho vay với lãi suất lên đến 360%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Theo kết quả điều tra, nhóm này hoạt động từ năm 2024 đến nay, sử dụng hình thức “tiền góp, tiền đứng” với khoản vay từ 5 triệu đến 200 triệu đồng. Người vay phải trả mức lãi dao động 180%–360%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất tối đa 20%/năm được pháp luật cho phép theo khoản 1, Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015.
Dưới sự chỉ đạo của Ban chuyên án, ngày 11/8, lực lượng chức năng đã bắt khẩn cấp 5 đối tượng gồm: Lâm Thị Thu Em, Nguyễn Văn Đang, Nguyễn Vũ Phát (SN 1999), Trần Huỳnh Thái Sơn (SN 1994) và Lê Thành Bắc (SN 2002). Ngoài ra, công an còn phát hiện Nguyễn Lê Tùng (SN 1987) sử dụng trái phép chất ma túy.
Để che giấu hành vi, nhóm này núp bóng kinh doanh quán sinh tố trên đường Điện Biên Phủ (quận Bình Thạnh cũ) làm nơi giao dịch và thu tiền. Các đối tượng còn “thu nạp” nhiều người có tiền án, tiền sự để tham gia việc đòi nợ, siết nợ, gây mất an ninh trật tự địa phương.
Điều tra ban đầu cho thấy, đối tượng cầm đầu Lâm Thị Thu Em từng có tiền án về tội môi giới mại dâm và cố ý gây thương tích, tiếp tục tái phạm với hành vi tổ chức cho vay nặng lãi.
Căn cứ Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017, hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự có thể bị xử lý hình sự nếu thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên hoặc tái phạm nguy hiểm.
Hiện vụ án đang được Công an TPHCM mở rộng điều tra để làm rõ toàn bộ hoạt động của đường dây, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
