Quốc hội thông qua sửa đổi 3 luật quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng

Chiều 24/8, tiếp tục chương trình Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, Quốc hội khóa XVI biểu quyết thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của 3 luật trong lĩnh vực ngân hàng. Luật gồm 4 điều và có hiệu lực từ ngày 1/12/2026.

Đối với Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, một nội dung đáng chú ý là quy định Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm thanh tra, giám sát các đối tượng thuộc diện quản lý, trong đó có các tổ chức tín dụng được áp dụng tỷ lệ an toàn khác theo quy định.

Với Luật Phòng, chống rửa tiền, luật bổ sung “dịch vụ tài sản mã hóa” vào diện báo cáo. Các đối tượng liên quan phải báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có.

Luật đồng thời bổ sung 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, trong đó có việc chia nhỏ giao dịch để né quy định nhận biết khách hàng hoặc báo cáo, hay thực hiện nhiều giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn mà không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

Luật cũng quy định rõ hơn trách nhiệm của Thanh tra Chính phủ, Bộ Tài chính và các bộ, ngành trong thanh tra, kiểm tra, giám sát phòng, chống rửa tiền trên cơ sở rủi ro.

Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, Chính phủ sẽ chỉ đạo nghiên cứu, hoàn thiện quy định về quyền, trách nhiệm, điều kiện và tiêu chí đối với hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm, nhằm hạn chế xung đột lợi ích, tránh gây nhầm lẫn cho khách hàng và kiểm soát rủi ro khi ngân hàng triển khai.

Luật có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12/2026.