Tin tứcCon số này thậm chí lớn hơn tổng GDP của nhiều quốc gia trên thế giới.
Theo báo chí Mỹ, Citigroup đã thực hiện một giao dịch chuyển khoản nhưng nhập nhầm số tiền, từ 280 USD thành 81.000 tỉ USD – một con số khổng lồ vượt xa giá trị vốn hóa thị trường của chính ngân hàng này (khoảng 150 tỉ USD).
Sự việc xảy ra vào tháng 4/2024 nhưng chỉ mới được tiết lộ gần đây. Sai sót này không được phát hiện ngay lập tức, cả nhân viên xử lý giao dịch lẫn nhân viên kiểm tra thứ hai đều không nhận ra lỗi. Chỉ đến khi một nhân viên thứ ba kiểm tra lại số dư tài khoản ngân hàng, sai sót mới được phát hiện – 90 phút sau khi giao dịch được thực hiện.
Rất may, toàn bộ số tiền đã được thu hồi sau vài giờ, tránh gây ra tổn thất tài chính nghiêm trọng.
Citigroup đã nhanh chóng báo cáo sự cố với Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), đồng thời khẳng định "không có khoản tiền nào bị thất thoát".
“Các cơ chế kiểm soát của chúng tôi đã phát hiện lỗi nhập liệu giữa hai tài khoản sổ cái nội bộ và ngay lập tức tiến hành đảo ngược giao dịch. Hệ thống kiểm soát này cũng đảm bảo không có khoản tiền nào rời khỏi ngân hàng,” Citi tuyên bố.
Dù vậy, Citigroup cũng thừa nhận sai sót này là một lời cảnh báo về những hạn chế trong quy trình vận hành, nhấn mạnh cần tiếp tục đầu tư vào tự động hóa và kiểm soát nội bộ để tránh lặp lại những sai lầm tương tự.
Đây không phải lần đầu tiên Citigroup mắc sai sót nghiêm trọng trong giao dịch tài chính.
Năm 2022, một nhân viên Citi vô tình nhập nhầm một số 0 vào lệnh giao dịch, khiến thị trường chứng khoán châu Âu mất trắng 300 tỉ Euro (khoảng 322 tỉ USD) trong chốc lát. Sự cố này khiến Citi bị các cơ quan tài chính Anh phạt 62 triệu bảng Anh (78 triệu USD).
Năm 2020, Citi từng chuyển nhầm 900 triệu USD cho nhóm chủ nợ của tập đoàn mỹ phẩm Revlon, trong khi lẽ ra chỉ cần chuyển khoản thanh toán lãi vay. Ngân hàng sau đó đã kiện để đòi lại tiền, nhưng một số chủ nợ đã từ chối hoàn trả số tiền này.
Cũng trong năm 2020, Citigroup bị phạt 400 triệu USD do không cải thiện được các vấn đề liên quan đến quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ, một dấu hiệu cho thấy hệ thống vận hành của ngân hàng này có nhiều lỗ hổng đáng báo động.
Chuỗi sự cố của Citigroup đã ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của ngân hàng, đặc biệt trong bối cảnh họ đang cố gắng lấy lại niềm tin từ các cơ quan quản lý và nhà đầu tư.
Những vấn đề này cũng là một trong những nguyên nhân khiến CEO Michael Corbat phải từ chức vào năm 2021, nhường lại vị trí cho bà Jane Fraser. Tân CEO sau đó cam kết sẽ đẩy mạnh cải thiện quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ.
Tuy nhiên, ngay cả khi đã có những biện pháp cải tổ, đến năm 2023, Citigroup vẫn tiếp tục bị phạt 136 triệu USD vì không đạt đủ tiến triển trong việc khắc phục các lỗ hổng vận hành, đặc biệt là quản lý dữ liệu và kiểm soát tài chính.
