Tin tứcNăm 2019, Katerynchyk Roman (quốc tịch Ukraine) quen biết với Lê Thanh Huỳnh Cang và nhờ hỗ trợ tìm hiểu thị trường tài chính tại Việt Nam. Sau đó, Roman lập ba công ty để vận hành hệ thống cho vay trực tuyến thông qua ứng dụng Oncredit.
Bugaevskiy Tymur, dưới sự chỉ đạo của Roman, được cử đến Việt Nam để viết phần mềm phục vụ hoạt động cho vay. Hệ thống này cho phép khách hàng vay tiền nhanh chóng bằng cách tải ứng dụng, cung cấp thông tin cá nhân và cấp quyền truy cập danh bạ, ứng dụng trên điện thoại.
Tháng 4/2023, Công ty Oncredit của Roman bị Công an TP Thủ Đức xử phạt 25 triệu đồng do kinh doanh không đúng ngành nghề đăng ký. Sau đó, Roman chỉ đạo Cang tạm dừng hoạt động và rời khỏi Việt Nam.
Dù vậy, Roman vẫn duy trì liên lạc với Cang, yêu cầu chuẩn bị thành lập thêm các công ty mới. Những công ty này hoạt động độc lập, nhưng thực chất đều nằm trong hệ thống quản lý của Roman tại Ukraine và Cang tại Việt Nam.
Hệ thống cho vay trực tuyến hoạt động theo cơ chế tự động, xét duyệt khoản vay từ 5 - 20 triệu đồng, thời gian vay từ 5 - 30 ngày.
Mức lãi suất và phí áp dụng từ 1,8% đến 2,2%/ngày, tương đương 648% đến 792%/năm, cao gấp nhiều lần so với quy định của pháp luật.
Cơ quan điều tra xác định, 20 khách hàng đã vay tổng cộng hơn 900 triệu đồng qua 162 hợp đồng vay. Số tiền thu về hơn 1,1 tỉ đồng, trong đó chỉ 8,1 triệu đồng là lãi hợp pháp, còn lại hơn 260 triệu đồng là số tiền thu lợi bất chính.
Ngày 21/3/2024, Cục Cảnh sát Hình sự (C02) - Bộ Công an phối hợp với Công an TP.HCM, Công an tỉnh Khánh Hòa đồng loạt khám xét trụ sở bốn công ty liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng.
Công an đã triệu tập 63 người, thu giữ 68 laptop, 7 CPU, gần 100 điện thoại di động, cùng nhiều tài liệu liên quan.
Tài khoản ngân hàng của các công ty trong hệ thống đã bị phong tỏa để phục vụ điều tra.
Hiện vụ việc đang tiếp tục được mở rộng, làm rõ vai trò của từng cá nhân trong đường dây này.
