Tin tứcCác đối tượng Trần Hồng Tiến (51 tuổi), Nguyễn Đức Khoa (34 tuổi), Võ Thị Cẩm Vân (41 tuổi) cùng 42 người khác bị cáo buộc liên quan đến hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật của Công ty thu hồi nợ.
Theo cáo trạng, năm 2017, Lê Quốc Thống (47 tuổi, ở quận 10, TPHCM) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset), để sau đó tổ chức thu hồi nợ.
Sự thật đằng sau các công ty này không hề đơn giản. Các công ty này được thành lập để mua lại các khoản nợ của những khách hàng không thể trả nợ, với mức giá thấp chỉ từ 12-15% tổng giá trị khoản nợ. Các đối tượng này sử dụng nhiều chiêu trò, bao gồm việc mua bán các thông tin nợ xấu nhằm tạo dựng một hệ thống thu hồi nợ trái phép và vô cùng tàn nhẫn.
Thủ đoạn của nhóm tội phạm này vô cùng tinh vi và độc ác. Họ không chỉ liên tục quấy rối, đe dọa khách hàng qua hàng loạt cuộc gọi, tin nhắn từ các số điện thoại giả mạo mà còn dùng đến những thủ đoạn hèn hạ như cắt ghép hình ảnh đồi trụy của nạn nhân và người thân vào những bối cảnh không đúng sự thật.
Những hình ảnh này sau đó được đăng tải trên các mạng xã hội như Facebook, Zalo, nhằm bôi nhọ và làm nhục nạn nhân gây áp lực mạnh mẽ để họ phải trả nợ.
Trong suốt một giai đoạn dài từ năm 2017 đến 2022, các công ty này ký hợp đồng mua lại hơn 238.000 khoản nợ với tổng giá trị lên tới hơn 3.500 tỷ đồng và đã thu hồi được hơn 571 tỷ đồng.
Tuy nhiên, thay vì thực hiện một công việc thu hồi nợ hợp pháp và có đạo đức, các đối tượng này chỉ chú trọng đến lợi ích cá nhân, buộc nhân viên phải đạt được doanh số theo quy định. Các trưởng nhóm thu hồi nợ liên tục thúc ép nhân viên nếu không hoàn thành mục tiêu doanh thu trong hai tháng họ sẽ bị đuổi việc.
Các đối tượng phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi nợ, để trực tiếp đòi nợ bằng cách gọi điện, yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc gọi điện cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng, gây sức ép buộc người nợ tiền phải trả nợ.
Trong trường hợp khách hàng không trả tiền, các đối tượng sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy, gắn với các thông tin không đúng sự thật.
Tại mỗi công ty, nhân viên được giao từ 400 đến 500 hợp đồng mỗi tháng, chịu áp lực lớn từ công ty và từ các trưởng nhóm để có thể hoàn thành "chỉ tiêu" thu hồi nợ. Họ cũng được thưởng theo tỷ lệ phần trăm của số tiền thu hồi được.
